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Fällige Lebensversicherungen oder Mittelzuflüsse aus ImmobilienverkäufenWie teile ich meine Mittelzuflüsse aus fälligen Lebensversicherungen oder aus Immobilienverkäufen am besten auf?Das WichtigsteGrundsätzlich sollten Sie zunächst entscheiden, ob die Mittelzuflüsse ab sofort als laufende Entnahmen geplant sind, oder erst zu einem späteren Zeitpunkt als zusätzliche Versorgung im Alter verwendet werden sollen.Ist das fällige Kapital ab sofort als laufende Entnahme geplant?Hier ist es sehr wichtig, das Kapital in risikoarme Anlagen zu investieren. Neben Geldmarktfonds bieten sich dafür besonders konservative Dachfonds mit hohen Anteilen an offenen Immobilienfonds an. Immobilienfonds sind steuerlich äußerst attraktiv und bieten zudem einen sehr guten Inflationsschutz. Von Gläubigeranlagen (z.B. Sparguthaben, Festgelder oder festverzinsliche Wertpapiere) raten wir ab.Ist das fällige Kapital erst zu einem späteren Zeitpunkt als zusätzliche Versorgung im Alter geplant?Hier ist es sehr wichtig, zu welchem Zeitpunkt Sie über das Kapital verfügen möchten. Soll das Vermögen erst nach 5 - 10 oder mehr Jahren zur Verfügung stehen, kann ein Teil durchaus offensiver angelegt werden.Investieren Sie z.B. 100.000 € in eine renditeorientierte Vermögensverwaltung, können Sie bei einer angenommenen Wertentwicklung von 7 % p.a. Ihr Vermögen in 10 Jahren nahezu verdoppeln. Bei dieser Anlagestrategie bestimmen Sie den Beginn der Entnahme selbst. So können Sie sich sorgenfrei auf Ihren Ruhestand vorbereiten. Wir beraten Sie dazu gerne!Für Rückfragen stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung. |
